此类诈骗犯罪中，不法分子冒充电信局工作人员向受害人拨打电话告知其电话欠费，在受害人声明该号码不是其所用后，即谎称受害人身份信息可能被冒用捆绑登记了欠费电话，并声称帮助受害人联系报案。随后不法分子让同伙假冒警务人员接听或打来电话，称受害人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，目前公安机关正在秘密调查中，受害人有可能被判刑。有的受害人因为急于澄清自己，便将自己其他的电话号码及存款情况告知不法分子。接着，不法分子便谎称为确保受害人不受损失，让受害人将银行存款尽快转移到不法分子指定的所谓安全账户进行保管，并通过电话逐步指引受害人进行转账及相关操作，达到诈骗目的。
此类诈骗犯罪的侵害对象以中老年女性居多。作案时间段一般集中在中老年人可能独自在家的周一至周五的上午或者下午（此时间段还有利于犯罪嫌疑人在银行ATM机上进行转账等操作）；犯罪嫌疑人使用异地银行卡、电话卡作案，使用的电话多为019、00019开头的网络电话或“一号通”捆绑的电话。
“刷卡消费”诈骗
此类诈骗犯罪中，不法分子通过手机短信“提醒”手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地(如××百货、××大酒店)刷卡消费5968元或7888元等，如用户有疑问，可致电×××××××号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的工作人员谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作，或是根据其电话指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，达到诈骗的目的。
“退税退款”诈骗
此类诈骗犯罪中，不法分子通过各种渠道获取受害人资料后，以短信、拨打电话或电脑语音提示的方式，冒充税务局、邮电局、银行等部门的工作人员，谎称要进行退税、退款等活动。在骗取受害人信任后，不法分子以方便从银行ATM机上转账操作退还费用为由，要求受害人将钱转存到其指定的银行卡，或利用受害人对转账操作不熟悉的弱点，转走受害人账户内的钱款。
“虚假中奖”诈骗
此类诈骗犯罪中，不法分子往往以公司庆典或新产品促销抽奖为由，通过拨打电话或手机短信通知的
